关的监管如外资企业通过虚假财务报表以及利用会计准则的漏洞把合法收入通过洗钱转移到境外……”
“敢情我们是在犯罪啊？！”崔雷似笑非笑的感慨了一句故作痛苦的解释道“这就是没文化的坏处啊竟然一不小心就走上了犯罪的道路”。“那要不要我挽救你？”我笑着递给他支烟认真地说道“看在咱俩云洲人能在莫斯科一块抽烟的份儿上我给你打个对折那些钱洗白后你付给我5o%就成多的我就当扶贫送给你了”！“滚！”崔雷毫不客气地赏了我个脑瓢笑骂道“赶紧接着整我这儿听的正来劲呢”！
“没了！”我报复性的吊了吊他的胃口好好的喝了几口茶后才在他可怜的注视下继续讲述道“其实咱们国家还有一种独具特色的洗钱方式虽然不能和国际接轨但在国内还是很盛行的。这种方式不是咱们为咱们这些民企服务而是由那些国企的带头人们想出来为他们谋福利的。这其中最典型的就是利用国有企业那庞大的职工基数去保险公司投保不过他们这种行为是不公开的。
因为在利用职工名义投到团体险之后他们会在短时间内退险或者是直接在投保的时候隐瞒或缩短投保时间甚至有些胆子大背景深的国营企业家还敢直接把保单挂在自己名下。这样他们就可以将国有财产统统地划归自己所有。更讽刺的是有的国企老总还会用这笔钱响应国家‘国退民进’的号召去收购自己所在的单位”。
“小样够孙子的！”崔雷恨恨的骂了一句转而皮笑肉不笑的看着我“我说怎么那么多破产的国企的老总都活的那么滋润呢敢情跟你一样是拿人的肉炖自己的汤啊！叶子你说保险公司就能眼睁睁的让他们这么干？这笔保险就算是退了不也该还到帐上去吗”？
“别总咧着嘴傻笑！”我没脾气的白了崔雷一眼淡淡的解释道“你知道现在一单寿险的回扣提成是多少吗？是3o%！这个数字足以让那些金牌保险业务动心而且除了这些金牌保险经纪之外保险公司也不会放弃这种扩大自己规模的机会！咱们国内的那些保险经纪或经纪人们只要有钱赚没他们不敢干的。而至于你说的如何把退险的钱转到个人名下那只是国企里那些会计动动笔计提多少费用的事他们有那么多年操持小金库的经验还会处理不好这么点事儿吗？大额冲减、坏账以及折旧太多的方法可以用所以这根本就不是个问题”。
“我突然觉得自己很高尚！”崔雷认真的看着我感叹了一句旋而若有所思地问“你怎么扯着扯着说到国内来了？我可没本事去国企混赶紧接着整国外那剩下的几种方式”！
看着大智若愚的崔雷我学着他淫荡的样子笑了笑“剩下的几种方式其实差不多而且相互之间的联系也比较紧密。黑金的所有者们如果想向国外转移资产的话他们大部分都会成立一间进出口公司然后在做进口业务时采用高报货物进口价格提高佣金比例、折扣率等形式支付给国外供货商或是自己在外国开设的公司然后从其手中拿回扣、分赃款或者将转移出去的非法所得留存在国外。
出口时他们则会大肆压低出口商品的价格或采用票金额远远低于实际交易额的方式将货款差额直接留存在国外的账户上。而完成这一系列的动作的前提则是通过地下钱庄将一部分资金转换成外汇这样才能构成进出口业务时的那些虚假订单和定金也同样能达到掩盖资金来源的目的”。
“那你是用的哪种方式？”崔雷不解的打断我问“我怎么觉得你刚才说的这些方法和你解释给巴达切夫说的帮他洗钱的方法搭不上啊”！
“那些方法我全部都用了！”我无所谓的朝他耸耸肩认真地解释道“我手里有一个系统一个遍布全世界的洗钱网络完美且完整。我让巴达切夫开设艺术品投资公司就是为了让他把现金转化进金融账户。这样的话这些钱就会完成初级漂白然后我会让百慕大的公司和他的画廊生纠纷以巨额赔偿的名义将这笔钱帮他转移到国外。其实这些百慕大的公司就是地下钱庄即可以帮他们把钱转移到国外又可以利用那里独特的法律帮他们避开本国的调查。而巴达切夫他们这时也有两种选择或者将钱直接存在国外或者交给我继续操作以达到真正漂白并流回国内的目的”。
让崔雷消化了几分钟我的话我才继续解释道“而我之所以要在莫斯科－百慕大之间加一个瑙鲁就是因为瑙鲁的银行什么钱都敢收而从不过问资
第百二十一章 洗钱（下） （新书已上传）-->>(第2/3页)，请点击下一页继续阅读。